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如何成为一名成功的职业投资人

2017-07-18 9:24:10      点击:

首先,你得有资格成为一名职业投资人。作为一名曾经的小散(拥有足够光环的职业投资者下海不在此文讨论范畴之内),要想转型成为职业投资人,至少,你要先做好以下准备:

  1、足够的资金。

  没有足够的自有投资资金,谈任何投资都只能是无本之末。但作为面临转型的投资者,多少资金算足够呢?其实,没有标准答案,这跟你所在城市的消费水平、生活质量、未来规划等等有关。既然是职业投资者,其隐含的前提就是以后家庭的开支将主要来源于你投资所得,所以,计算启动资金,你必须将这些都考虑在内。

  以深圳为例,一个家庭除房、车等大件外,初始可投资资金最好要不低于1000万元。计算过程是这样的:1000万中,至少200万要用于可稳定获取家庭日常开支所需现金流的项目上,按年化6%计算,一年可获取收益12万,即每月1万,这对于维持普通中产的日常消费应该基本够了;其余800万可投资资产,再按大类资产在股票、债权、保险、现金等中进行分配,如果能做到年化15%,基本是可以跑赢通胀,确保中产的生活水平至少不下降。当然,资产如何配置本身就是一门大学问,需专文详述。

  2、丰富的人生阅历。

  柴静说,“未深夜痛哭过的人,不足以谈人生”。对于投资领域,可以说未经历过至少两轮完整牛熊转换并活下来的人不足以转职业。经历是最好的财富,没用真金白银在市场上交过学费的人,是不可能真正成熟起来的。其实,这里的经历不仅仅是在股市上的投资经历,还包括人生阅历,”世事洞明皆学问,人情练达即文章“,没有丰富的人生阅历,就很难有成熟的心态,所以有人说40岁之前不要提成功的投资人,虽然有点绝对,但从阅历这个角度而言也不无道理。

  3、良好的心态。

  投资领域的最高境界,比拼的不是内幕消息、资金实力,甚至也不是专业能力,而是心态。股市自西方市场出现以来,风云变幻几百年,什么都可以改变,唯有人性恒古不变,那就是贪婪与恐惧。只要是稍微对投资有点了解的人,对老巴的话都是耳熟能详,”别人贪婪是我恐惧,别人恐惧时我贪婪“,道理貌似简单,但有几人能真正做到呢?因为这是反人性的,人本来就有寻求安全感的天生本能,聚众取暖,选择性耳聋,只愿听自己想听的,正所谓“屁股决定脑袋“。非不想,乃不能也。

  所以,对人性的深刻领悟,对知难行易的充分估计,对以年为单位坐冷板凳的坚持,超强的抗压能力,这都是你成为职业投资人的必备条件。

  4、健康的身体。

  身体的重要性无需多言,怎么强调都不过分。毕竟身体是1,其他的什么财富、地位、美女等等都是后面的0,没有了1,再多0也是0.

  作为职业投资人,你不仅要有一个好的身体底子,更重要的能长期保持健康的体魄。这就需要你养成良好的生活习惯,包括有规律的饮食和作息时间以及坚持不懈的锻炼。上面已经提到了坚持和毅力对投资的重要性,其实对生活也同样适用。一天、一月甚至一年的坚持都不难,难得的一辈子的坚持。所以,最开始,你就要制定切实可行的作息时间表和锻炼计划,切忌好高骛远,中途放弃会让你顿生挫败感,继而怀疑自己的自制力,反复的挫败就会让你情绪奔溃,而这正是投资的大忌。

  5、充分的知识储备。

  不管怎样,投资也算是个技术活。术业有专攻,如果你有志于投资这个事业,那必须先搞清楚这行你需要些什么技能。

  之所以把专业知识放在后面,是因为我觉得它虽然有用,但不是最重要的,况且知识是逐步积累的,广义的知识不仅仅是一些理论,更多是后天的实践和历练。但这里说的就是狭义的知识,即与投资领域相关的理论知识储备。其实,这块最简单的就是学习芒格的栅格理论,先学直接有用的,再学边缘的,最后做到各种思维格栅融会贯通。具体而言,主要是以下一些:

  (1)财务:至少你能看懂财务的三张表,并大致了解主要科目隐含的意义。

  (2)金融:货币、金融原理,财政、税务基本概念等。

  (3)经济学:宏观和微观的一些基本概念。

  (4)心理学:特别是金融心理学的一些典型特征,如大众癫狂、群体狂热、羊群效应的心理基础等。

  (5)工程学、生理学:主要的工程模型、人类进化的原理等。

  6、培养几门业务爱好。

  为什么说这个?作为职业投资人,优点是你获取了自己所有时间的支配权,但缺点也正是你拥有了太多时间。如果你没有自己的业务爱好,很难想象你天天就盯着盘子度过一生,在职业投资领域,勤奋是必需的,但勤奋的前提是你能否抓住问题的关键以及思考的深度,而不仅仅是耗费时间的多寡。况且,离市场太近不一定是最好的方式,情绪更容易受到干扰,主动放弃小波动,抓住大级别的机会才是长赢之道。

  有什么兴趣爱好是适合职业投资人玩的呢?投资更多是”静“的活动,阅读、思考占据了大部分时间,因此业务时间就更应该向”动“的方向发展。根据个人兴趣,可制定以有氧活动为主,无氧运动为辅的活动计划。有氧运动比如打球、慢跑、背包当驴友都是很不错的选择,而无氧运动则主要是健身房的器械练习,所有活动最好都能找到几个能玩得来的伴,这样才可能长期坚持下去,永远不要低估人的惰性。

  ok,如果上面的条件你都已经具备,恭喜你,你已经可以自由支配时间、不再需要忍受无聊的人和无聊的事,你也可以不用和别人讨论、远离世界和喧嚣,每天都坐在舒适的椅子上沉思,总之,你终于跨入了职业投资人的行列。but,别高兴的太早,战斗才刚刚打响,下面你将面临更严峻的挑战,那就是如何才能成为成功的职业投资人呢?众所周知,在残酷的资本市场上,长期而言,十人中,七亏二平一盈利。作为职业投资人,你一定是最想成为十人中赚钱的那个,but,凭what?

  高瓴资本的张磊说,他认为优秀的投资人必须具备以下三个条件:诚实、独立和好奇心。我深以为然。

  1、诚实。

  作为自由的职业投资人,你的投资结果只需对自己负责,所以投资的一个很重要工作就是自省,坦诚的面对自己的内心,不找任何借口,总结经验和教训。只有这样,你才能真正提高,让学费不白交,让复利发挥它的威力。

  2、独立

  投资能长期成功的最重要一点就是逆向投资,总是和大众反着做。道理很简单,如果大众都是对的,那大部分人都会赚钱,但几百年投资史验证的结果刚好相反,从长期来看,只有少部分人才是最后赢家,所以随大流你长期一定输。

  独立特行的能力更多是一种天赋,和人的性格有关,但后天也是可以培养和强化的。独立的前提是你足够勤奋、做好了足够的准备,才能足够自信,而不是机械的反着做。

  逆向的难点在于时机的选择,或者说市场温度的测量。虽然你不可能知道水具体什么时候沸腾,但你可以看到水明显冒着很大的热气,蠢蠢欲动,这时就是该你行动的时候了。模糊的正确远远胜过精确的错误。

  3、好奇心

  地球的发展是由人类的好奇心推动的,如果这个世界真按老子”小国寡民“的状态运行,世界会很安详、平静,但一定不会有大的进步。好奇心其实是一种性格,有的人天生就有好奇心,虽然好奇的领域不一致,但有的人就是对什么事都没什么兴趣,得过且过,随遇而安。从人生态度来讲,本无优劣。但从投资而言,你必须具有强烈的好奇心,你必须对这个世界是如何运转的很好奇,并有强烈的愿望去了解它。

  投资最终都是投资企业,但如何选择企业且是一个非常宏大的命题,涉及到方方面面的知识。比如国家的兴衰,”倾巢之下无完卵“的道理大家都懂,巴菲特只能生在美国,在卢旺达和阿富汗就没可能。但决定大国兴衰的主要因素是什么呢?这就需要好奇心了,以史为鉴,以邻为鉴;又比如为什么期初看起来差不多的企业到最后发展结果会大相径庭,影响企业发展的终极因素到底有那些?这也需要你有足够的好奇心去探究。上述这些是对事的好奇,还有对人的好奇,比如什么样的人才具有卓越企业家的素质?等等。

  总之,选择了职业投资这条路,注定不会平坦,外表看起来很自由、很风光的生活绝不是它的本来面目,作为一名职业投资人,只有你具备了少数人才有的品质,然后小心翼翼的去探究,你才有可能获取最后的成功。最后,我想说的是,在闭眼之前,投资没有终点,我们永远都在路上。